प्रवर्तन निदेशालय ने गुरुवार को कहा कि उसने कुछ एनबीएफसी और फिनटेक डिजिटल प्लेटफॉर्म के खिलाफ जांच शुरू की है, जो मोबाइल ऐप का इस्तेमाल कर छोटे कर्ज देते हैं। फेडरल एजेंसी के मुताबिक, ये कंपनियां ग्राहकों के व्यक्तिगत डेटा का अवैध रूप से इस्तेमाल कर तत्काल कर्ज मुहैया कराने के नाम पर मोटा ब्याज वसूल रही हैं।
गुरुवार को एजेंसी ने एक एनबीएफसी पीसी फाइनैंशियल सर्विसेज प्राइवेट के खिलाफ कारवाई की और बैंक खाते आदि में जमा 106 करोड़ रुपये जब्त किए और यह कार्रवाई विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिइनयम यानी फेमा के तहत हुई। इस कंपनी ने कथित तौर पर भारी रकम भारत के बाहर भेजा और यह वैसे सॉफ्टवेयर के आयात के नाम पर हुआ, जिसका अस्तित्व नहीं है ताकि रकम बाहर भेजा जा सके और संबंधित विदेशी कंपनियों के खाते में उस रकम को जमा करा सके।
पीसी फाइनैंशियल अपने मोबाइल ऐप कैशबीन के जरिये तत्काल पर्सनल लोन मुहैया कराती है और ईडी ने बयान में यह जानकारी दी। सूत्रों ने कहा कि कुछ और फर्मों पर नजर है, जो ऐसा ही तरीका अपना रही हैं। पीसीएफएस मैक्सिको की ओपप्ले डिजिटल सर्विसेज की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक है, जो हॉन्गकॉन्ग की टेनस्पॉट पेसा की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक है।
